投教数字化转型：投资者教育的内容陪伴和营销形式研究｜贝塔数据研究院

　　在数字化时代，各大金融机构都十分关注如何通过科技来提升投资者的教育水平。根据贝塔数据和中国社会科学院金融研究所联合发布的《中国财富管理行业投资者教育研究报告》指出，内容陪伴和形式创新是科技赋能的两大亮点。

　　当金融机构客户流量增长遇到瓶颈时，在存量深耕的大环境下，以投教内容为导向的全程陪伴服务成为了一种有效途径，能够促进客户留存和盘活。同时，图文、音视频等多种投教形式的创新不仅延伸了投资者教育的广度和深度，也推动了投教服务的可持续发展。这些创新不仅为广大投资者提供了更加丰富的学习方式，还有助于他们更好地理解市场状况、做出正确的投资决策，并且为投教服务的线上和线下稳步发展做出了贡献。

　　一、以内容为导向的全旅程客户陪伴

　　随着信息的不断丰富和触点的碎片化，金融机构需要以内容为导向，提供全程陪伴式的客户服务，从而建立起投资者与金融机构之间的信任桥梁。施教者需要用优质的投教内容触达投资者，提供有价值、情感温暖的策略陪伴，在多变的环境下为投资者提供支持。

　　一方面，优质丰富的投教内容不仅承载了施教者和投资者之间的信息沟通，还在投前、投中、投后全程提供丰富多元的内容，满足投资者的专业需求、功能需求和情感需求，给予他们全方位的陪伴。另一方面，这样的全程陪伴式服务可以增强投资者与金融机构之间的合作关系，进一步提升金融机构的服务水平和品牌形象。

　　1、金融机构营销内容如何保质保量?

　　金融机构在提供丰富投教内容的同时，必须保证内容的数量和质量。为了应对这个挑战，贝塔数据总结出的经验是实现内容生产流程化。

　　为此，贝塔数据团队搭建了“BETA内容工厂”，并与内外部合作伙伴合作，以确保金融机构能够获得丰富的内容资源。此外，他们还设计了12道工序进行内容清洗和分类，以确保内容的合规性和质量。数千个内容标签和图谱式的内容管理可让内容互相关联，并基于算法+中台的方法来提高内容产出效率。最后，采用千人千面的方式进行产出，以进一步满足投教的个性化需求。这些方法可以有效地保证金融机构提供高质量、大量的投教内容。

　　2、金融机构如何实现全旅程客户陪伴?

　　贝塔数据针对金融场景提供了一站式的内容解决方案，覆盖基金、股票、保险、理财、信贷、养老等不同资产类别，并以投前、投中、投后的全过程为核心，为金融机构提供全面的客户陪伴服务。

　　除此之外，贝塔数据还在不断升级和完善其内容营销体系，推出了四大内容系列，包括满足手机银行APP资讯板块填充、搭建金融+非金融场景、打造社区生态等不同阶段的需求。这些内容系列能够满足不同用户群体的需求，为金融机构带来广泛的影响和高转化率。

　　二、游戏投教：多元的媒介场景为投教内容的创意表达形式带来了更多可能。

　　1、投资教育的线上形式多维化

　　投教内容不再局限于传统的讲座、海报、微信公众号等文字和图像表现形式，而是通过短视频、直播、综艺节目、游戏以及快闪店等各种形式进行多元维度的传播。

　　以短视频为例，根据巨量算数的数据统计，越来越多有趣、贴近生活的金融知识内容吸引了用户的关注和互动，同时也带来了更长的观看时长。2020 年，人均单日分享同比增加了 86%，人均单日观看时长同比增长了 20%。短视频平台的财经相关内容覆盖领域非常广泛，已成为用户了解金融市场和财经事件的重要途径。与此同时，许多行业专家也开始在短视频平台上发布科普性的金融知识，包括基金、保险等，以帮助用户更好地学习掌握金融知识。

　　2、寓教于乐，游戏化沉浸式投教

　　贝塔数据目前推出了两种类型的投教游戏，分别是裂变拉新型游戏和存量转化型游戏。裂变拉新型游戏采用了红包裂变、砸金蛋、大转盘、红包雨等形式，这些游戏的用户参与率达到了85%以上，分享率高达92%以上，平均获客成本也下降了20%以上;存量转化型游戏则采用了理财种子、大富翁等游戏形式，参与UV占比超过80%，次日留存率高达65%以上。

　　值得注意的是，这些游戏的亮点主要体现在两个方面：首先是场景式金融投教，将原本枯燥冰冷的知识转化成了轻松有趣的游戏，旨在让学习过程更加简单、投教更加有趣。其次是采用了任务模式，实现了活动快速传播，真正实现沉浸式投教和种草，从而进一步提高了无感营销的转化效果。

　　除此之外，贝塔数据还应用了人工智能和大数据技术，在游戏中提供更加个性化和即时的投教服务，为用户提供精准的投资建议和市场分析，从而提高了用户的投资水平。同时，贝塔数据还不断研发和推出新的游戏和服务，使得投教和金融科技能够更好地结合，为用户提供更加全面和优质的投教服务。

　　在数字化时代，各大金融机构都十分关注如何通过科技来提升投资者的教育水平。根据贝塔数据和中国社会科学院金融研究所联合发布的《中国财富管理行业投资者教育研究报告》指出，内容陪伴和形式创新是科技赋能的两大亮点。

　　当金融机构客户流量增长遇到瓶颈时，在存量深耕的大环境下，以投教内容为导向的全程陪伴服务成为了一种有效途径，能够促进客户留存和盘活。同时，图文、音视频等多种投教形式的创新不仅延伸了投资者教育的广度和深度，也推动了投教服务的可持续发展。这些创新不仅为广大投资者提供了更加丰富的学习方式，还有助于他们更好地理解市场状况、做出正确的投资决策，并且为投教服务的线上和线下稳步发展做出了贡献。