百融云创用两条AI线路 助力金融机构打开财富管理增量市场的大门

在数字化时代，企业面临着无数的机遇与挑战。为了更好地满足客户需求、提高市场份额并保持竞争优势，众多企业开始探索更高效、更智能的运营模式。将决策式AI与生成式AI在客户智能运营领域的结合，就显得尤为关键。作为一站式服务的AI科技领航者，百融云创认为生成式AI在金融领域的影响是广泛而深刻的，尤其在资产运营领域将打开一个全新的增量市场，而这一市场的规模将是空前的。

以财富管理领域为例，波士顿咨询的预测数据显示，截至2022年末中国财富管理市场规模约为217万亿元，2026年有望达到344万亿，这意味着财富管理蕴藏着巨大的发展潜力。但一直以来，财富管理在国内的发展在供需两端存在着一定隔阂。供需两端的鸿沟将被不断弭平，一个巨大的财富管理增量市场将被生成式AI撕开一个口子。

当然，要彻底打开这个增量市场，靠单一的技术或产品是不够的，更需要在领域内深耕细作，彻底吃透行业，让技术与知识双向发力。在此背景下，百融云创打造了财富管理解决方案，为某银行构建了客户经营的闭环生态。在这个闭环生态中，百融云创打造的决策式AI和生成式AI两种技术方案在对金融产业的洞察能力均发挥了重要作用。

在产业的洞察方面，百融云创在前期进行了大量的调研工作，认识到该行存在业务、系统、组织隔离的情况，难以快速响应客户的需求变化。针对这种情况，百融云创认为应从体系的完善和组织的优化两方面进行破局。首先百融云创协助行方打造数字洞察、智能策略、AI运营和敏捷迭代的闭环体系，引导财富管理体系的升级。其次，作为外部变革力量强化行方部门间的协同，有效打破银行内部部门间竖井问题，形成跨部门的敏捷融合。

在技术方面，百融云创通过生成式AI，针对不同细分客户，进行多波次多渠道的触达。同时，也可以通过生成的内容，辅助人工客服去更好触达客户。通过决策式AI将单个的客户以共性化的特征进行细分和分层，从而雕刻出客户群的大体轮廓，以此制定出更符合客户需求的经营策略，来实现营销的精益化。生成式AI与客户进行深度交互，为客户提供个性化的产品与服务，极大地提升客户满意度的情况。传统的客户运营往往需要大量的人力和时间投入，而通过生成式AI的辅助，许多原本需要人工完成的工作现在可以自动化地完成。这不仅可以节省大量的成本，还可以确保工作的准确性和效率。

两种技术方案的融合，使得AI能力从中间作业环节延伸至最终效果环节，打通了从数字化基础设施建设投入到见到成效的最后一公里。不仅可以实现更精准的市场定位和客户细分，还能够为客户提供更加丰富和个性化的服务。这不仅可以提高客户的满意度和忠诚度，还能够为企业带来更高的转化率和更大的盈利空间。