PingPong福贸多边合规建设砌筑安全“围墙”,全面保障企业全球款项安全收付

　　近年来,随着数字贸易的高速发展,跨境贸易成为全球经济增长的重要驱动力,同时也成为非法资金流入的高风险地带。不法分子基于网络的跨境诈骗手段不断翻新升级,使得众多外贸企业的资金链管理面临新的挑战。

　　加之全球金融监管机构对反洗钱反欺诈力度持续加强,在一定程度上打击了不法犯罪活动的同时,也使得众多外贸企业账户承担了更大的冻结停关风险,极大影响了外贸企业的正常运营。因此,如何运用有效手段,在有力打击不法分子潜藏在跨境贸易背景下的洗钱行为的同时,也减小企业的账户冻结风险,愈发成为跨境支付领域的痛点、难点。

　　对此,PingPong福贸面向广大外贸企业对安全合规外贸收付通道的需求持续发力,借助其多维优势从多方角度为客户修建安全收付“围墙”,以全方位保障外贸企业的资金收付安全。

　　作为资金流服务的关键环节,支付在多数国家都是重点监管的项目。在跨境汇兑、资金分发等服务中,支付牌照作为展业的基础,是企业合规能力的直接体现。多年来,PingPong福贸始终坚持“牌照先行,资质先行”理念,致力于在全球范围内多个主要经济体国家及地区争取获得合规牌照,以打造坚实稳固的全球多边合规体系。目前已拥有中国、欧洲、美国、日本、印度、澳大利亚等主要经济体的数十张支付类牌照及认证资质,是国内少有的双边持牌支付企业。

　　同时,为保障外贸企业和跨境采购商间以真实的实物贸易进行交易,PingPong福贸致力从开户KYC审核环节便严格要求开户人提交企业营业执照照片、法人证件等真实的企业信息。并在每一笔订单的入账发起时,要求客户提供真实交易凭据、该笔入账合同信息、物流信息、买家贸易材料等,从而为客户贸易交易从多个源头处提供了真实性保障。

　　目前,PingPong福贸的本地收款服务建设已落实阿联酋、墨西哥、美国、英国、欧洲等多个全球主要经济体国家及地区,在全球范围内拥有16个全球收款账户以及9大本地收款账户,并支持20多多个全球主流币种的收付兑流通。同时为给广大外贸企业提供高效安全的全球收付通道,PingPong福贸还与花旗、摩根大通等国际一级清算银行合作,建立了能够实现快至妙计到账的本地清算收付网络,能够在保障外贸企业客户高效全球收付的同时,也有全球系统性银行作为安全性支撑,使广大外贸企业客户的资金流通极具保障性。

　　此外,为帮助广大外贸企业提高洗钱欺诈等不法交易的甄别能力,PingPong福贸在严格遵循国际反洗钱公约以及监管机构的相关法律法规要求的同时,还通过AI+大数据分析技术打造智能AI风控系统全面保障企业资金安全。该系统利用人工智能技术在充分考虑客户外贸交易特征多样化的情况下,能够严格坚守合规标准对每笔资金的交易链路进行全程数据化监控,并自动审核合规交易,及时识别阻断洗钱、欺诈等风险交易,从而为外贸企业有效规避了洗钱等交易风险,保证了企业收款账户的长期安全稳定可用性。

　　近半年,PingPong福贸的强大风控系统已为客户识别出数十笔欺诈交易,帮助企业挽回了上千万人民币损失。PingPong福贸针对跨境资金收付的安全合规建设,从全球合规支付牌照拓展、账户开户入账审核源头把控、全球安全高效收付通道疏通以及智能风控系统升级多方面持续发力,为广大外贸企业的跨境资金收付打造了环环相扣紧密连接的安全合规资金收付链路,提升了企业出海的全球竞争力。未来,PingPong福贸将在不断拓展全球收付服务能力的同时,继续加强企业资金收付安全合规性的建设,为广大外贸企业带来更高质量高标准高保障的全球收付服务。